こんにちは。翔べない渡り鳥です。
今回は私のポートフォリオ理論を紹介します。
ポートフォリオ理論といってもそんなにたいした話ではないです。
まだ投資歴1年未満のぺーぺーが考えているものなので、温かい目で見てください。
私のような初心者の方にも、1つの考えとして参考にしていただければと思います。
ちなみに私は現在20代後半の会社員です。
Myポートフォリオ
2021年1月時点
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1本です。
これ一つで世界中に満遍なく投資できそうなので選んでいました。
実際このファンドでは、
先進国（87.6%)、新興国（12.4%)で構成されています。
先進国のうち、58.3%は米国株となっています。ちなみに日本は6.9％含まれています。
実際はこれだけで十分なのかもしれません。
2021年3月以降
構成比
固定費の削減等で、投資可能な資金が増えたため追加投資を検討していました。
投資信託を何本か組み合わせて購入していくこととしました。すべて株式投資です。
信託報酬が低いものが良いので、全てeMAXIS Slimシリーズを選択しました。
そして以下のような構成比率で購入してみることに決めました。
選択理由
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1本で増額でも良いかなと思ったのですが、少し自分なりに投資先の比率を変更してみたいと思い、複数を購入していくことを選択しました。
・オールカントリーより新興国割合を少し上げてみました。
米国比率も若干上げています。
先進国比率が下がっています。日本の比率を下げてみました。
未来はどうなるかわからないので何か根拠があるわけではありませんが、
日本よりも中国含む先進国や米国に期待してみようと思いました。
・債権を取り入れようかどうかが1番悩みました。
結果としてご覧のように株式100％で行くことにしました。
債券はいらない？
一番悩んだので、少し細かく書かせてください。
債権を取り入れるかどうか悩んだ理由として、大きかったのは、
リタイア系の本では債権と株式のバランスについて記載している物が多かったからです。
債権はローリスクローリターンであり、株式とともに購入しバランスを調整していくものだと書いてあります。
なので一度証券口座で積立注文までしてみました。
しかし、結局キャンセルしました。
何故か？
債権はボラティリティ（変動率）が低く、値下がりに強い反面リターンが低い傾向にあります。
そして長期的にみたらリターンは株式が有利な傾向にある。からです。
私の目的は長期投資。
FIREに向けた余剰資金による投資が目的のため、短期間で売買等は考えていません。
また、会社員を続けている限り、暴落時にも生活資金に困るということはまずありません。（たぶん）
ということは、株式に全力投入でもいいのではないかと判断しました。
よって債権は不要とし、キャンセルに至りました。
リスクを抑える分は債権ではなく、預貯金で保有していこうと思っています。
さいごに
以上、私なりのポートフォリオ理論でした。
今後も定期的にバランス変更していくことは、もちろんあると思います。
20代の現時点では、リスクがあっても大丈夫と判断し、株式100％で行きます。
今回いろいろ考えてみて、難しかったけど凄い楽しかったです。
オールカントリー1本でほったらかしでも良いけど、自分で考えるのも楽しいのでオススメです。
